شركات تداول العملات في سوق الفوركس

تطرقنا من قبل لموضوع شركات تداول العملات ولكن ليس بالتفصيل، فشركات الفوركس تلعب دور كبير في سوق الفوركس خاصة للمتاجرين مثلنا، فبعد الانتشار الكبير للفوركس في العالم العربي، قابله انتشار الكبير للشركات خاصة شركات الفوركس في دبي، لكن وجب الانتباه من شركات الفوركس النصابة ولا نشترك الا مع شركات الفوركس المرخصة.

ما هي شركات تداول العملات

مثلما ذكرنا من قبل فقد قمنا بالتطرق الى هذه الشركات من خلال موضوع افضل شركات الفوكس الموجودة في سوق الفوركس، وتسمى هذه الشركات بشركات الوساطة ايضا نظرا للدور الكبير الذي تلعبه في سوق الفوركس، فهي تكون الوسيط بين المتاجر والسوق، اي انها تساعد المتاجر على الولوج الى السوق.

فقد كان في السابق التداول حكر على اصحاب رؤوس الاموال الكبيرة جدا وكدى شركات الاستثمارية والبنوك، لكن مع ظهور شركات تداول العملات، اصبح بامكان اي شخص الدخول الى عالم الفوركس، وبمبلغ بسيط وهذا بعد ان وفرت هذه الشركات ما يسمى بالرافعة المالية التي اشرنا لها في ما هي الرافعة المالية - تعلم التداول بالعملات، فاصبح المتاجر بامكانه تحقيق ارباح محترمة من راس مال بسيط.

فتقوم بدور الوسيط بين المتاجر والبرصة من خلال تلقي اوامر التاجر بالبيع والشراء وتنفذها مباشرة في البورصة، وطبعا لكل شركة من هذه الشركات مميزاتها وعيوبها تقوم انت باختيار بينها لتحصل على افضل وسيط يضمن لك تنفيذ اوامرك بشكل سريع، ويضمن لك حقك.

انواع شركات الوساطة:

هناك نوعين اساسين من شركات تداول العملات وهي:

1- صناع السوق: 

وهي شركات متصلة بالسوق، فشركات تقوم بالمتاجرة بنفسها بشكل عادي اي تقوم بفتح صفقات بيع وشراء على العملات، مما يسمح لك من فتح صفقات بسعر السوق مباشرة، لكن هذا النوع من شركات الوساطة لا يضعك مباشرة في السوق، بل تقوم بوضعك في حساباتها التي تتاجر فيها اي كانها تعطيك جزء من احد صفقاتها، وتقوم فيما بعد بتقسيم الارباح او خسائر بين المتاجرين ولكل شركة طريقتها الخاصة، وكمثال توضيحي مثلا انت قمت بشراء الباوند دولار فهنا الشركة هي التي تبيع لك الباوند دولار، ومنه ان حققت انت ربح فالشركة تحقق خسارة، ولكن لا تخف فاولا هذه الشركات لها راس مال كبير جدا ولن تتاثر بربحك او خسارتك، واضافة الى ذلك كما ذكرنا سابقا وجب اختيار شركات الفوركس المرخصة من هيئات رقابية مثلما اشرنا في موضوع سابقا، حتى نحمي انفسنا وحساباتنا وتجنب شركات الفوركس النصابة التي تتلاعب بالحسابات، فتلك الهيئات الرقابية ستقوم بتتبع الشركات قضائيا وتقوم بتعويض العميل اضافة الى اقفال الشركة، وتحميلها عقوبات مالية صارمة، لهذا فلامجال للنصب للشركات الفوركس المرخصة. 

2- شركات الوساطة ذات نظام ECN

وهذا النظام الخاص بشركات تداول العملات يسمح لك بالمتاجرة مباشرة مع البنوك اي بعبارة اخرى فهي لا تبيع لك او تشتري منك، وتلعب فقط دور الوسيط لدخولك السوق، وهذا النوع من الشركات يتطلب راس مال كبير جدا لدخول الى السوق، وايضا هذه الشركات يكون الاسبريد فيها صفر.

الفرق بين الشركتين يكمل في:

1. الشركة الاولى تفرض اسبريد ويكون كبير على بعض الازواج.
2. الشركة الثانية يكون الاسبريد فيه صفر.
3. الشركة الاولى امكانية التلاعب بالحسابات خاصة للشركات المرخصة من هيئات ضعيفة غير معروفة.
4. شركات موثوقة تماما المتاجرة معها باريحية.
5. حجم الايداع قليل قد يصل في بعض الشركات الى 1 دولار؟
6. حجم الايداع يكون كبير جدا لذلك فهي ليست في متناول الجميع.

ماذا تستفيد شركات الوساطة

سؤال جد مهم فشركات تداول العملات لها عدد من الفوائد التي تجنيها مقابل تسجيل العميل عندها، ولعل اكبر فائدة هو رفع من قيمة راس المال الخاص بالشركة، فكلما كان عدد المستثمرين اكبر كان راس مالها اكبر وكانت لها كلمتها في السوق، وايضا تتحصل الشركة على اسبريد من المتاجر وهي قيمة من النقاط يدفعها المتاجر مقابل كل عميلة يقوم بها سواء بيع او شراء، مهما كانت النتيجة ربح او خسارة، فبمجرد ان يفتح العميل صفقة تقتطع منه هذه النقاط وهي تختلف من زوج الى اخرى ومن شركة وساطة الى اخرى.

نظام الهامش للمتاجرة في سوق الفوركس

يتيح نظام الهامش او المتاجرة بالهامش فرصة ذهبية للمتاجرمن اجل ان يتاجر باموال اضعاف ما يملكه، ومن هنا يمكن للمتاجر ان يحقق ارباح كبيرة من راس مال صغير يقوم باستثماره، ومن اجل هذا يعتبر نظام الهامش من اهم المواضيع التي يجب على المتاجر معرفتها. 

ما هو نظام الهامش للمتاجرة

كما ذكرت في الاعلى فستجد من يسمي المصطلح اما نظام الهامش او المتاجر بالهامش، فلهما نفس المعنى، والمقصود منها هي ان تقوم شركات الوساطة بمضاعفة راس مالك اضعاف ما هو عليه، وهنا سيخطر في بالك درسنا السابق ما هي الرافعة المالية - تعلم التداول بالعملات، بحيث الرافعة المالية هي قيمة التي تضاعف بها راس مالك، ومقابل ذلك المضاعف تقوم الشركة بحجز جزء من راس مالك الذي اودعته سابقا.

ونعطي مثال تطبيقي حتى نفهم نظام الهامش بشكل افضل، مثلا انك قمت بايداع 200 دولار ومن خلال تحليلك لزوج معين وجت ان زوج صاعد اذا سنشتري الزوج، من النقطة 1.1000 الى 1.1200 اي 200 نقطة، لو فتحنا صفقة وصعد السعر ونجحة الصفقة نحقق 200*0.02 اي 4 دولار ربح، طبعا حتى تحقق 200 نقطة فانها صعبة في سوق الفوركس مقابل ربح 4 دولار فهذا لعب، ولتحقق ارباح حقيقية يجب استثمار مبلغ اكبر بكثير لكن انت لا تملك المال، هنا تتدخل شركة الوساطة وتعطيك الحل وهو انها توفر لك رافعة مالية بقيمة 1:400 للمتاجرة اي يصبح راس مالك 400*200 اي 80000 دولار للدخول الى الصفقة لتحقق ربح قيمته 80000*0.02 اي 1600 دولار اليس رائعا (طبعا تابع المثال حتى تفهم فقط لا تدقق في الارقام لان المنصة هي التي تحسب كل هذا والامر ابسط بكثير) لكن مقابل ان تعطيك قيمة 80000 دولار لدخول السوق فهي تقوم بحجز جزء من قيمة راس المال المودعة عندها ونقصد ب 200 دولار، ويسمى هذا المال بالمارجن المحجوز والمتبقي هو المارجن المتاح فلو عكس السعر ستخسر المارجن المتاح وتغلق الصفقة اتوماتيكيا وتعيد لك الشركة المارجن المحجوز.

الخسارة والارباح

نبقى في مثالنا حتى نوضح نظام الهامش بشكل تطبيق افضل، لو فرضنا ان الشركة حجزة 50 دولار اي سيبقى لك 150 دولار في حسابك هامش متاح للمتاجرة، لو نجحت تحليلك وخطفت 200 نقطة تربح 1600 دولار ويعود لك المارجن المحجوز ليصبح حسابك 1600+50+150=1800 دولار ولو قدر الله وعكس السعر فان الشركة ستغلق مباشرة الصفقة دون تدخل منك عند خسارة 150 دولار اي قيمة المارجن المتاح، ليصبح رصيدك 50 دولار فقط بعد اعادة المارجن المحجوز، بمعنى اخر الشركة تحجز قيمة من راس المال مقابل مضاعفة راس مالك، ولن تسمح لك بخسارت اكبر من المارجن المتاح وعلى العكس الربح فهو لا محدود لو قدرت ان تحقق في صفقة واحدة مليون دولار فهي لك.

لكن وجب الانتباه جيدا فكما ذكرنا سابقا، كلما كان المارجن المحجوز اقل كلما كان الامر خطير على الحساب، لان المارجن المحجوز هو اشبه بالوديعة التي تبقيك في سوق في حالة خسارة الصفقة، وايضا تقلل من نسبة المخاطرة فكلما كانت نسبة المخاطرة كبيرة كان الارتداد ولو بسيط سيكلف الحساب كاملا للاسف.

عند فتح صفقة ستجد في حسابك كما هو موضح في الصورة التالية

1. وهو قيمة راس مال المملوك المتاح في الحساب قبل اغلاق اي صفقة.
2. وهي راس المال الفعلي اي راس المال المملوك زائد الربح او الخسارة في الصفقة المفتوحة.
3. وهو المارجن المحجوز وهو الذي تقوم شركة الوساطة بحجزه من راس المال وهو يحسب وفق الرافعة المالية التي يختارها المتاجر.
4. المارجن المتاح وهو قيمة راس المال الذي يتاجر بيه المستثمر وهو المبلغ الاقصى الذي يخسره العميل.
5. نداء المارجن وهو نسبة مئوية يتم من خلالها اغلاق الصفقات في الحساب بشكل اتوماتيكي في حال كانت الاموال المتوفرة غير كافية لتحمل اي خسارة اضافية.

درسنا اليوم نظام الهامش كان ملئ بالامثلة وهذا حتى نشرح بشكل افضل، فمثل هذه المواضيع تكون تطبيقية افضل للفهم، ولا تقلق فقط خذ هده المعلومات والبتنقل خطوة خطوة، ستتضح كل المواضعي ان شاء الله.